CARACTERÍSTICAS DO FUNDO

Gerais

CNPJ

24.761.946/0001-39

Denominação do FIDC

FUNDO DE INVESTIMENTO EM DIREITOS CREDITORIOS CREDZ

Classificação ANBIMA

FIDC Agro, Indústria e Comércio

Objetivos do fundo

1.1 O Fundo tem por objetivo proporcionar rendimento aos Cotistas, por meio do investimento dos recursos do Fundo na aquisição de Direitos Creditórios que atendam a política de investimento, composição e diversificação da carteira do Fundo descrita no Regulamento.

Público Alvo

Investidores Autorizados

Administrador

Oliveira Trust Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.

Custódia

Oliveira Trust Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.

Gestor

INTEGRAL INVESTIMENTOS

Agente de Cobrança

CREDZ Administradora de Cartões S.A

Consultoria de Crédito

Não há

Auditoria

KPMG AUDITORES INDEPENDENTES.

Formador de Crédito

Não há

Taxa de Administração

0,5% a.a sobre o PL, parcela fixa mensal de R$ 26.000,00

Forma de Condomínio

Fechado

Código B3

2445718MZ2; 2445719SUM; 2445718SN2 e 2445719SN3

Código ISIN

BRCREDDBS003; BRCREDDBS011 e BRCREDNPM005

Data de início do fundo

01/12/2016

Direitos Creditórios e Carteira

Nome e Segmento do Cedente, se monocedente

CREDZ Administradora de Cartões S.A.

Nome e Segmento do Sacado, se monossacado

Multisacado

Características da Classe Sênior II

Início da Classe/Série

05/06/2018

Número da Série

2

Prazo de Duração

15/06/2021

Duration

15/06/2021

Aplicação Mínima

R$ 60.000.000,00

Amortizações Programadas

16/07/2018 15/08/2018 17/09/2018 15/10/2018 16/11/2018 17/12/2018 15/01/2019 15/02/2019 15/03/2019 15/04/2019 15/05/2019 17/06/2019 15/07/2019 15/08/2019 16/09/2019 15/10/2019 18/11/2019 16/12/2019 15/01/2020 17/02/2020 16/03/2020 15/04/2020 15/05/2020 15/06/2020 15/07/2020 17/08/2020 15/09/2020 15/10/2020 16/11/2020 15/12/2020 15/01/2021 17/02/2021 15/03/2021 15/04/2021 17/05/2021 15/06/2021

Remuneração-Alvo

100% CDI + 3,7%

Remuneração Mensal

100% CDI + 3,7%

Rating

Asf(bra)

Agência de Rating

Fitch Ratings

Data da Classificação

30/01/2020

Nota da Última Classificação

Asf(bra)

Informações Patrimoniais, Índices e Eventos Relevantes

Patrimônio Líquido Série de Cotas Sêniores

R$ 240.325.170,00

Patrimônio Líquido Cotas Subordinadas

R$ 112.306.174,10

Patrimônio Líquido FIDC

R$ 352.631.344,10

Subordinação Mínima

1%

Subordinação Atual

46,58%

Desempenho Histórico

17,64229%

Créditos Inadimplidos (%PL)

0%

PDD (%PL)

0%

Outros Índices Relevantes

Eventos de Avaliação em Curso

Não há

Eventos de Liquidação em Curso

Não há

Características da Classe Sênior III

Início da Classe/Série

15/05/2019

Número da Série

3

Prazo de Duração

16/05/2022

Duration

16/05/2022

Aplicação Mínima

R$ 60.000.000,00

Amortizações Programadas

17/06/2019 15/07/2019 15/08/2019 16/09/2019 15/10/2019 18/11/2019 16/12/2019 15/01/2020 17/02/2020 16/03/2020 15/04/2020 15/05/2020 15/06/2020 15/07/2020 17/08/2020 15/09/2020 15/10/2020 16/11/2020 15/12/2020 15/01/2021 17/02/2021 15/03/2021 15/04/2021 17/05/2021 15/06/2021 15/07/2021 16/08/2021 15/09/2021 15/10/2021 16/11/2021 15/12/2021 17/01/2022 15/02/2022 15/03/2022 18/04/2022 16/05/2022

Remuneração-Alvo

100% CDI +1,9%

Remuneração Mensal

100% CDI +1,9%

Rating

Asf(bra)

Agência de Rating

Fitch Ratings

Data da Classificação

30/01/2020

Nota da Última Classificação

Asf(bra)

Informações Adicionais: Estrutura de Garantias, Risco de Concentração e Revolvência

Risco de Concentração

É permitido ao Fundo manter até 50% (cinquenta por cento) de sua carteira aplicado em Ativos Financeiros. Se os devedores ou coobrigados dos Ativos Financeiros não honrarem com seus compromissos, o Fundo poderá sofrer perda patrimonial significativa, o que afetaria negativamente a rentabilidade das Cotas. Os Direitos Creditórios compreendem todos os direitos creditórios originados no contexto da relação entre o Cedente, na qualidade de administradora dos Cartões CREDZ, e os Devedores, na qualidade de titulares das Contas de Cartões CREDZ, decorrentes de transações financeiras, financiamentos e quaisquer outros valores devidos por tais Devedores ao Cedente nos termos dos Contratos dos Cartões CREDZ. Considerando que os Direitos Creditórios podem sofrer modificações após as respectivas Datas de Aquisição e Pagamento, inclusive em decorrência de pagamentos de Faturas e/ou realizações de outras transações financeiras, a carteira de Direitos Creditórios do Fundo apresenta um comportamento dinâmico, inclusive quanto à concentração por Devedores e/ou por Parceiros Comerciais. Para levar em consideração as concentrações acima dos patamares Limite de Concentração por Conta, Limite de Concentração pelo Parceiro Comercial Mais Representativo, Limite de Concentração pelos Cinco Parceiros Comerciais Mais Representativos e Limite de Concentração pelos Três Parceiros Comerciais Mais Representativos, o Custodiante determinará o Valor Presente das Projeções Ajustadas de Fluxo de Caixa dos Componentes dos Direitos Creditórios, e consequentemente o Valor dos Direitos Creditórios, utilizando os ajustes especificados neste Regulamento. Em caso de aumento de concentração por Devedores e/ou Parceiros Comerciais, o Valor dos Direitos Creditórios poderá ser afetado, o que afetaria negativamente o patrimônio do Fundo.

Revolvência

Sim

Estrutura de Garantias

Sim