CREDZ - Fundo de Investimento em Direitos Creditórios
24.761.946/0001-39
CARACTERÍSTICAS DO FUNDO
-
Gerais
- CNPJ
- 24.761.946/0001-39
- Denominação do FIDC
- FUNDO DE INVESTIMENTO EM DIREITOS CREDITORIOS CREDZ
- Classificação ANBIMA
- FIDC Agro, Indústria e Comércio
- Objetivos do fundo
- 1.1 O Fundo tem por objetivo proporcionar rendimento aos Cotistas, por meio do investimento dos recursos do Fundo na aquisição de Direitos Creditórios que atendam a política de investimento, composição e diversificação da carteira do Fundo descrita no Regulamento.
- Público Alvo
- Investidores Autorizados
- Administrador
- Oliveira Trust Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Custódia
- Oliveira Trust Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Gestor
- INTEGRAL INVESTIMENTOS
- Agente de Cobrança
- CREDZ Administradora de Cartões S.A
- Consultoria de Crédito
- Não há
- Auditoria
- KPMG AUDITORES INDEPENDENTES.
- Formador de Crédito
- Não há
- Taxa de Administração
- 0,5% a.a sobre o PL, parcela fixa mensal de R$ 26.000,00
- Forma de Condomínio
- Fechado
- Código B3
- 2445718MZ2; 2445719SUM; 2445718SN2 e 2445719SN3
- Código ISIN
- BRCREDDBS003; BRCREDDBS011 e BRCREDNPM005
- Data de início do fundo
- 01/12/2016
-
Direitos Creditórios e Carteira
- Nome e Segmento do Cedente, se monocedente
- CREDZ Administradora de Cartões S.A.
- Nome e Segmento do Sacado, se monossacado
- Multisacado
-
Características da Classe Sênior II
- Início da Classe/Série
- 05/06/2018
- Número da Série
- 2
- Prazo de Duração
- 15/06/2021
- Duration
- 15/06/2021
- Aplicação Mínima
- R$ 60.000.000,00
- Amortizações Programadas
- 16/07/2018 15/08/2018 17/09/2018 15/10/2018 16/11/2018 17/12/2018 15/01/2019 15/02/2019 15/03/2019 15/04/2019 15/05/2019 17/06/2019 15/07/2019 15/08/2019 16/09/2019 15/10/2019 18/11/2019 16/12/2019 15/01/2020 17/02/2020 16/03/2020 15/04/2020 15/05/2020 15/06/2020 15/07/2020 17/08/2020 15/09/2020 15/10/2020 16/11/2020 15/12/2020 15/01/2021 17/02/2021 15/03/2021 15/04/2021 17/05/2021 15/06/2021
- Remuneração-Alvo
- 100% CDI + 3,7%
- Remuneração Mensal
- 100% CDI + 3,7%
- Rating
- Asf(bra)
- Agência de Rating
- Fitch Ratings
- Data da Classificação
- 30/01/2020
- Nota da Última Classificação
- Asf(bra)
-
Informações Patrimoniais, Índices e Eventos Relevantes
- Patrimônio Líquido Série de Cotas Sêniores
- R$ 240.325.170,00
- Patrimônio Líquido Cotas Subordinadas
- R$ 112.306.174,10
- Patrimônio Líquido FIDC
- R$ 352.631.344,10
- Subordinação Mínima
- 1%
- Subordinação Atual
- 46,58%
- Desempenho Histórico
- 17,64229%
- Créditos Inadimplidos (%PL)
- 0%
- PDD (%PL)
- 0%
- Outros Índices Relevantes
- Eventos de Avaliação em Curso
- Não há
- Eventos de Liquidação em Curso
- Não há
-
Características da Classe Sênior III
- Início da Classe/Série
- 15/05/2019
- Número da Série
- 3
- Prazo de Duração
- 16/05/2022
- Duration
- 16/05/2022
- Aplicação Mínima
- R$ 60.000.000,00
- Amortizações Programadas
- 17/06/2019 15/07/2019 15/08/2019 16/09/2019 15/10/2019 18/11/2019 16/12/2019 15/01/2020 17/02/2020 16/03/2020 15/04/2020 15/05/2020 15/06/2020 15/07/2020 17/08/2020 15/09/2020 15/10/2020 16/11/2020 15/12/2020 15/01/2021 17/02/2021 15/03/2021 15/04/2021 17/05/2021 15/06/2021 15/07/2021 16/08/2021 15/09/2021 15/10/2021 16/11/2021 15/12/2021 17/01/2022 15/02/2022 15/03/2022 18/04/2022 16/05/2022
- Remuneração-Alvo
- 100% CDI +1,9%
- Remuneração Mensal
- 100% CDI +1,9%
- Rating
- Asf(bra)
- Agência de Rating
- Fitch Ratings
- Data da Classificação
- 30/01/2020
- Nota da Última Classificação
- Asf(bra)
-
Informações Adicionais: Estrutura de Garantias, Risco de Concentração e Revolvência
- Risco de Concentração
- É permitido ao Fundo manter até 50% (cinquenta por cento) de sua carteira aplicado em Ativos Financeiros. Se os devedores ou coobrigados dos Ativos Financeiros não honrarem com seus compromissos, o Fundo poderá sofrer perda patrimonial significativa, o que afetaria negativamente a rentabilidade das Cotas. Os Direitos Creditórios compreendem todos os direitos creditórios originados no contexto da relação entre o Cedente, na qualidade de administradora dos Cartões CREDZ, e os Devedores, na qualidade de titulares das Contas de Cartões CREDZ, decorrentes de transações financeiras, financiamentos e quaisquer outros valores devidos por tais Devedores ao Cedente nos termos dos Contratos dos Cartões CREDZ. Considerando que os Direitos Creditórios podem sofrer modificações após as respectivas Datas de Aquisição e Pagamento, inclusive em decorrência de pagamentos de Faturas e/ou realizações de outras transações financeiras, a carteira de Direitos Creditórios do Fundo apresenta um comportamento dinâmico, inclusive quanto à concentração por Devedores e/ou por Parceiros Comerciais. Para levar em consideração as concentrações acima dos patamares Limite de Concentração por Conta, Limite de Concentração pelo Parceiro Comercial Mais Representativo, Limite de Concentração pelos Cinco Parceiros Comerciais Mais Representativos e Limite de Concentração pelos Três Parceiros Comerciais Mais Representativos, o Custodiante determinará o Valor Presente das Projeções Ajustadas de Fluxo de Caixa dos Componentes dos Direitos Creditórios, e consequentemente o Valor dos Direitos Creditórios, utilizando os ajustes especificados neste Regulamento. Em caso de aumento de concentração por Devedores e/ou Parceiros Comerciais, o Valor dos Direitos Creditórios poderá ser afetado, o que afetaria negativamente o patrimônio do Fundo.
- Revolvência
- Sim
- Estrutura de Garantias
- Sim
