BEMOL CRÉDITO PESSOAL - FUNDO DE INVESTIMENTO EM DIREITOS CREDITORIOS
45.445.355/0001-22
CARACTERÍSTICAS DO FUNDO
-
Gerais
- CNPJ
- 45.445.355/0001-22
- Denominação do FIDC
- BEMOL CREDITO PESSOAL FUNDO DE INVESTIMENTO EM DIREITOS CREDITÓRIOS
- Classificação ANBIMA
- FIDC Crédito Pessoal
- Objetivos do fundo
- O Fundo tem por objetivo proporcionar rendimento aos Cotistas, por meio do investimento dos recursos do Fundo na aquisição de Direitos Creditórios que atendam à política de investimento, composição e diversificação da carteira do Fundo, descrita no presente Regulamento.
- Público Alvo
- Investidores Autorizados
- Administrador
- Oliveira Trust Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Custódia
- OLIVEIRA TRUST DTVM
- Gestor
- VERT GESTORA DE RECURSOS FINANCEIROS LTDA
- Agente de Cobrança
- BEMOL SERVIÇOS FINANCEIROS LTDA
- Consultoria de Crédito
- Não há
- Auditoria
- KPMG AUDITORES INDEPENDENTES S/A
- Formador de Crédito
- Não há
- Taxa de Administração
- 0,17% a.a sobre o PL do Fundo até R$150MM + 0,13% a.a sobre o PL do Fundo que exceder R$150MM até R$300MM + 0,07% a.a sobre o PL do Fundo que exceder R$300MM.
- Forma de Condomínio
- Fechado
- Código B3
- 4572722SEN
- Data de início do fundo
- 07/07/2022
- Código ISIN
- BR0CMFCTF005 e BR0CMFCTF013
-
Direitos Creditórios e Carteira
- Nome e Segmento do Cedente, se monocedente
- BEMOL SERVIÇOS FINANCEIROS LTDA
- Nome e Segmento do Sacado, se monossacado
- Multisacado
-
Características da Classe Sênior
- Início da Classe/Série
- 07/07/2022
- Número da Série
- 1
- Prazo de Duração
- 07/07/2025
- Duration
- 07/07/2025
- Aplicação Mínima
- R$ 66.000.000,00
- Amortizações Programadas
- 15/08/2022; 15/09/2022; 17/10/2022; 16/11/2022; 15/12/2022; 16/01/2023; 15/02/2023; 15/03/2023; 17/04/2023; 15/05/2023; 15/06/2023; 17/07/2023; 15/08/2023; 15/09/2023; 16/10/2023; 16/11/2023; 15/12/2023; 15/01/2024; 15/02/2024; 15/03/2024; 15/04/2024; 15/05/2024; 17/06/2024; 15/07/2024; 15/08/2024; 16/09/2024; 15/10/2024; 18/11/2024; 16/12/2024; 15/01/2025; 17/02/2025; 17/03/2025; 15/04/2025; 15/05/2025; 16/06/2025 e 15/07/2025.
- Remuneração-Alvo
- 100% do CDI
- Remuneração Mensal
- 0,31563 %
- Rating
- Sim
- Agência de Rating
- S&P Global Ratings
- Data da Classificação
- 06/07/2022
- Nota da Última Classificação
- brAA+(sf)
-
Informações Patrimoniais, Índices e Eventos Relevantes
- Patrimônio Líquido Série de Cotas Sêniores
- R$ 76.870.290,59
- Patrimônio Líquido Cotas Subordinadas
- R$ 26.400.000,00
- Patrimônio Líquido FIDC
- R$ 129.670.290,59
- Subordinação Mínima
- Não há
- Subordinação Atual
- 60,0687%
- Desempenho Histórico
- 1,32669 %
- Créditos Inadimplidos (%PL)
- 0%
- PDD (%PL)
- 0%
- Outros Índices Relevantes
- Eventos de Avaliação em Curso
- Não há
- Eventos de Liquidação em Curso
- Não há
-
Informações Adicionais: Estrutura de Garantias, Risco de Concentração e Revolvência
- Risco de Concentração
- É permitido ao Fundo manter até 50% (cinquenta por cento) de sua carteira aplicada em Ativos Financeiros. Alterações no cenário macroeconômico que possam comprometer a capacidade de pagamento, bem como alterações nas condições financeiras dos emissores dos Ativos Financeiros e/ou na percepção do mercado acerca de tais emissores, podem trazer impactos significativos aos preços e à liquidez dos Ativos Financeiros, provocando perdas para o Fundo e para os Cotistas. Ademais, a falta de capacidade e/ou disposição de pagamento de qualquer dos emissores dos Ativos Financeiros acarretará perdas para o Fundo, podendo este, inclusive, incorrer em custos com o fim de recuperar os seus créditos. O não pagamento dos Ativos Financeiros integrantes da carteira do Fundo e os custos de recuperação de créditos do Fundo poderão fazer com que o Fundo sofra perdas patrimoniais significativas causando prejuízos ao Fundo e aos Cotistas
- Revolvência
- Sim
- Estrutura de Garantia
- Não
