CARACTERÍSTICAS DO FUNDO

Gerais

CNPJ

45.445.355/0001-22

Denominação do FIDC

BEMOL CREDITO PESSOAL FUNDO DE INVESTIMENTO EM DIREITOS CREDITÓRIOS

Classificação ANBIMA

FIDC Crédito Pessoal

Objetivos do fundo

O Fundo tem por objetivo proporcionar rendimento aos Cotistas, por meio do investimento dos recursos do Fundo na aquisição de Direitos Creditórios que atendam à política de investimento, composição e diversificação da carteira do Fundo, descrita no presente Regulamento.

Público Alvo

Investidores Autorizados

Administrador

Oliveira Trust Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.

Custódia

OLIVEIRA TRUST DTVM

Gestor

VERT GESTORA DE RECURSOS FINANCEIROS LTDA

Agente de Cobrança

BEMOL SERVIÇOS FINANCEIROS LTDA

Consultoria de Crédito

Não há

Auditoria

KPMG AUDITORES INDEPENDENTES S/A

Formador de Crédito

Não há

Taxa de Administração

0,17% a.a sobre o PL do Fundo até R$150MM + 0,13% a.a sobre o PL do Fundo que exceder R$150MM até R$300MM + 0,07% a.a sobre o PL do Fundo que exceder R$300MM.

Forma de Condomínio

Fechado

Código B3

4572722SEN

Data de início do fundo

07/07/2022

Código ISIN

BR0CMFCTF005 e BR0CMFCTF013

Direitos Creditórios e Carteira

Nome e Segmento do Cedente, se monocedente

BEMOL SERVIÇOS FINANCEIROS LTDA

Nome e Segmento do Sacado, se monossacado

Multisacado

Características da Classe Sênior

Início da Classe/Série

07/07/2022

Número da Série

1

Prazo de Duração

07/07/2025

Duration

07/07/2025

Aplicação Mínima

R$ 66.000.000,00

Amortizações Programadas

15/08/2022; 15/09/2022; 17/10/2022; 16/11/2022; 15/12/2022; 16/01/2023; 15/02/2023; 15/03/2023; 17/04/2023; 15/05/2023; 15/06/2023; 17/07/2023; 15/08/2023; 15/09/2023; 16/10/2023; 16/11/2023; 15/12/2023; 15/01/2024; 15/02/2024; 15/03/2024; 15/04/2024; 15/05/2024; 17/06/2024; 15/07/2024; 15/08/2024; 16/09/2024; 15/10/2024; 18/11/2024; 16/12/2024; 15/01/2025; 17/02/2025; 17/03/2025; 15/04/2025; 15/05/2025; 16/06/2025 e 15/07/2025.

Remuneração-Alvo

100% do CDI

Remuneração Mensal

0,31563 %

Rating

Sim

Agência de Rating

S&P Global Ratings

Data da Classificação

06/07/2022

Nota da Última Classificação

brAA+(sf)

Informações Patrimoniais, Índices e Eventos Relevantes

Patrimônio Líquido Série de Cotas Sêniores

R$ 76.870.290,59

Patrimônio Líquido Cotas Subordinadas

R$ 26.400.000,00

Patrimônio Líquido FIDC

R$ 129.670.290,59

Subordinação Mínima

Não há

Subordinação Atual

60,0687%

Desempenho Histórico

1,32669 %

Créditos Inadimplidos (%PL)

0%

PDD (%PL)

0%

Outros Índices Relevantes

Eventos de Avaliação em Curso

Não há

Eventos de Liquidação em Curso

Não há

Informações Adicionais: Estrutura de Garantias, Risco de Concentração e Revolvência

Risco de Concentração

É permitido ao Fundo manter até 50% (cinquenta por cento) de sua carteira aplicada em Ativos Financeiros. Alterações no cenário macroeconômico que possam comprometer a capacidade de pagamento, bem como alterações nas condições financeiras dos emissores dos Ativos Financeiros e/ou na percepção do mercado acerca de tais emissores, podem trazer impactos significativos aos preços e à liquidez dos Ativos Financeiros, provocando perdas para o Fundo e para os Cotistas. Ademais, a falta de capacidade e/ou disposição de pagamento de qualquer dos emissores dos Ativos Financeiros acarretará perdas para o Fundo, podendo este, inclusive, incorrer em custos com o fim de recuperar os seus créditos. O não pagamento dos Ativos Financeiros integrantes da carteira do Fundo e os custos de recuperação de créditos do Fundo poderão fazer com que o Fundo sofra perdas patrimoniais significativas causando prejuízos ao Fundo e aos Cotistas

Revolvência

Sim

Estrutura de Garantia

Não