CARACTERÍSTICAS DO FUNDO

Gerais

CNPJ

43.616.756/0001-72

Denominação do FIDC

FIDC - Bancos Emissores de Cartão de Crédito - Stone IV

Classificação ANBIMA

FIDC Recebíveis Comerciais

Objetivos do fundo

O objetivo do Fundo é proporcionar aos seus Cotistas a valorização de suas Cotas por meio da aplicação de seu Patrimônio Líquido na aquisição de Direitos Creditórios, formalizados pelos Documentos Comprobatórios, que atendam aos Critérios de Elegibilidade e às Condições de Cessão estabelecidos no Capítulo Cinco deste Regulamento; e Ativos Financeiros, observados os índices de composição e diversificação da carteira do Fundo, conforme estabelecidos neste Regulamento.

Público Alvo

As cotas seniores e subordinadas serão destinadas exclusivamente a Investidores profissionais e/ou qualificados.

Administrador

Oliveira Trust Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.

Custódia

Oliveira Trust Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.

Gestor

Oliveira Trust Servicer

Agente de Cobrança

Não há

Consultoria de Crédito

Não há

Auditoria

ERNST & YOUNG AUDITORES INDEPENDENTES S/

Formador de Crédito

Não há

Taxa de Administração

0,03 a.a até PL de R$200.000.000,00 + 0,02 a.a PL exceder R$200.000.000,00 até R$500.000.000,00 + 0,02 a.a PL exceder R$500.000.000,00 provisionados diariamente à razão 1/252 sobre o PL.

Forma de Condomínio

Fechado

Código B3

4315721SEN e 4315721SUB

Código ISIN

BR0ARDCTF003 e BR0ARDCTF011

Data de início do fundo

28/09/2021

Direitos Creditórios e Carteira

Nome e Segmento do Cedente, se monocedente

STONE PAGAMENTOS S.A

Nome e Segmento do Sacado, se monossacado

Multisacado

Características da Classe Sênior

Início da Classe/Série

28/12/2021

Número da Série

1

Prazo de Duração

30/12/2024

Duration

30/12/2024

Aplicação Mínima

R$ 2.000.000.000,00

Amortizações Programadas

28/06/2022, 28/12/2022, 28/06/2023, 28/12/2023, 28/06/2024, 28/07/2024, 28/08/2024, 28/09/2024, 28/10/2024, 28/11/2024 e 28/12/2024

Remuneração-Alvo

100% do CDI+1.4000%

Remuneração Mensal

0,39297 %

Rating

brAAA (sf) - Sênior

Agência de Rating

S&P Global Ratings

Data da Classificação

23/12/2021

Nota da Última Classificação

brAA-(sf)

Informações Patrimoniais, Índices e Eventos Relevantes

Patrimônio Líquido Série de Cotas Sêniores

R$ 2.115.889.172,30

Patrimônio Líquido Cotas Subordinadas

R$ 118.359.174,49

Patrimônio Líquido FIDC

R$ 2.234.248.346,79

Subordinação Mínima

103,09%

Subordinação Atual

105,55%

Desempenho Histórico

6,71791 %

Créditos Inadimplidos (%PL)

0%

PDD (%PL)

0%

Outros Índices Relevantes

Eventos de Avaliação em Curso

Não há

Eventos de Liquidação em Curso

Não há

Informações Adicionais: Estrutura de Garantias, Risco de Concentração e Revolvência

Risco de Concentração

O risco terá grande relação com a concentração dos Direitos Creditórios, devidos por um mesmo Devedor ou grupos de Devedores e em Ativos Financeiros, de responsabilidade de um mesmo emissor, sendo que, quanto maior for a concentração, maior será a chance de o Fundo sofrer perda patrimonial significativa que afete negativamente a rentabilidade das Cotas.

Revolvência

Sim

Estrutura de Garantias

Não