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CARACTERÍSTICAS DO FUNDO

Gerais

CNPJ

32.902.582/0001-98

Denominação do FIDC

GERU FUNDO DE INVESTIMENTO EM DIREITOS CREDITORIOS I

Classificação ANBIMA

FIDC Crédito Pessoal

Objetivos do fundo

O Fundo tem por objetivo proporcionar rendimento aos Cotistas, por meio do investimento dos recursos do Fundo na aquisição de Direitos Creditórios que atendam à política de investimento, composição e diversificação da carteira do Fundo, descrita no presente Regulamento. Não obstante, as Cotas poderão ser objeto de amortizações durante o prazo de vigência do Fundo, nos termos do Regulamento e do Suplemento.

Público Alvo

Investidores Autorizados

Administrador

Oliveira Trust Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.

Custódia

Oliveira Trust Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.

Gestor

Oliveira Trust Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.

Agente de Cobrança

Geru Tecnologia

Consultoria de Crédito

Não há

Auditoria

KPMG AUDITORES INDEPENDENTES.

Formador de Crédito

Não há

Taxa de Administração

0,055% a.a. sobre o PL, valor mínimo de R$ 9.500,00.

Forma de Condomínio

Fechado

Código B3

3477319MEZ; 3477319SEN e 3477319SBJ

Código ISIN

BR02DWCTF020; BR02DWCTF012 e BR02DWCTF004

Data de início do fundo

09/09/2019

Direitos Creditórios e Carteira

Nome e Segmento do Cedente, se monocedente

Banco Andbank Brasil S.A.

Nome e Segmento do Sacado, se monossacado

Multisacado

Características da Classe Sênior

Início da Classe/Série

09/09/2019

Número da Série

1

Prazo de Duração

08/09/2023

Duration

08/09/2023

Aplicação Mínima

R$ 70.000.000,00

Amortizações Programadas

Regime de Caixa

Remuneração-Alvo

100% CDI + 5,5%

Remuneração Mensal

100% CDI + 5,5%

Rating

brA (sf)

Agência de Rating

S&P Global Ratings

Data da Classificação

06/09/2019

Nota da Última Classificação

brA (sf)

Informações Patrimoniais, Índices e Eventos Relevantes

Patrimônio Líquido Série de Cotas Sêniores

R$ 146.835.603,47

Patrimônio Líquido Cotas Subordinadas

R$ 66.347.350,88

Patrimônio Líquido FIDC

R$ 213.182.954,35

Subordinação Mínima

1%

Subordinação Atual

19,15%

Desempenho Histórico

4,95577%

Créditos Inadimplidos (%PL)

0,74%

PDD (%PL)

1,20%

Outros Índices Relevantes

Eventos de Avaliação em Curso

Não há

Eventos de Liquidação em Curso

Não há

Informações Adicionais: Estrutura de Garantias, Risco de Concentração e Revolvência

Risco de Concentração

É permitido ao Fundo manter até 50% (cinquenta por cento) de sua carteira aplicada em Ativos Financeiros. Alterações no cenário macroeconômico que possam comprometer a capacidade de pagamento, bem como alterações nas condições financeiras dos emissores dos Ativos Financeiros e/ou na percepção do mercado acerca de tais emissores, podem trazer impactos significativos aos preços e liquidez dos Ativos Financeiros, provocando perdas para o Fundo e para os Cotistas. Ademais, a falta de capacidade e/ou disposição de pagamento de qualquer dos emissores dos Ativos Financeiros acarretará perdas para o Fundo, podendo este, inclusive, incorrer em custos com o fim de recuperar os seus créditos. O não-pagamento dos Ativos Financeiros integrantes da carteira do Fundo e os custos administrativos e de recuperação de créditos do Fundo poderão fazer com que o Fundo sofra uma perda patrimonial significativa, o que afetaria negativamente a rentabilidade das Cotas.

Revolvência

Não

Estrutura de Garantias

Sim