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CARACTERÍSTICAS DO FUNDO

Gerais

CNPJ

29.665.263/0001-00

Denominação do FIDC

FUNDO DE INVESTIMENTO EM DIREITOS CREDITORIOS FORTBRASIL

Classificação ANBIMA

FIDC Agro, Indústria e Comércio

Objetivos do fundo

O Fundo tem por objetivo proporcionar rendimento aos Cotistas, por meio do investimento dos recursos do Fundo na aquisição de Direitos Creditórios do segmento de cartões de crédito e financiamentos a ele relacionados, inerentes à utilização dos Cartões Fortbrasil, emitidos e/ou administrados pela Cedente, que atendam à política de investimento, composição e diversificação da carteira do Fundo, descrita no Regulamento

Público Alvo

Investidores Autorizados

Administrador

Oliveira Trust Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.

Custódia

OLIVEIRA TRUST DTVM

Gestor

XP VISTA ASSET MANAGEMENT LTDA

Agente de Cobrança

FORTBRASIL ADMINISTRADORA DE CARTÕES DE CRÉDITO S.A.

Consultoria de Crédito

Não há

Auditoria

KPMG AUDITORES INDEPENDENTES.

Formador de Crédito

Não há

Taxa de Administração

0,78% a.a. sobre o PL até R$ 50.000.000,00; 0,53% a.a sobre o PL que exceder R$ 50.000.000,00 até R$ 100.000.000,00; 0,49% a.a sobre o PL que exceder R$ 100.000.000,00 até R$ 150.000.000,00; 0,41% a.a sobre o PL que exceder R$ 150.000.000,00 até R$ 250.000.000,00 e 0,36% a.a sobre o PL que exceder R$ 250.000.000,00.

Forma de Condomínio

Fechado

Código B3

2777218FTB e 2777219FTB

Código ISIN

BR000ICTF018 e BR000ICTF000

Data de início do fundo

20/07/2018

Direitos Creditórios e Carteira

Nome e Segmento do Cedente, se monocedente

Fortbrasil Administradora de Cartões de Crédito S.A.

Nome e Segmento do Sacado, se monossacado

Multisacado

Características da Classe Sênior I

Início da Classe/Série

20/07/2018

Número da Série

1

Prazo de Duração

20/07/2021

Duration

20/07/2021

Aplicação Mínima

R$ 1,00

Amortizações Programadas

15/08/2018 17/09/2018 15/10/2018 16/11/2018 17/12/2018 15/01/2019 15/02/2019 15/03/2019 15/04/2019 15/05/2019 17/06/2019 15/07/2019 15/08/2019 16/09/2019 15/10/2019 18/11/2019 16/12/2019 15/01/2020 17/02/2020 16/03/2020 15/04/2020 15/05/2020 15/06/2020 15/07/2020 17/08/2020 15/09/2020 15/10/2020 16/11/2020 15/12/2020 15/01/2021 17/02/2021 15/03/2021 15/04/2021 17/05/2021 15/06/2021 15/07/2021

Remuneração-Alvo

100% CDI + 6%

Remuneração Mensal

100% CDI + 6%

Rating

BBB+sf

Agência de Rating

Fitch Ratings

Data da Classificação

30/01/2020

Nota da Última Classificação

BBB+sf

Informações Patrimoniais, Índices e Eventos Relevantes

Patrimônio Líquido Série de Cotas Sêniores

R$ 160.377.323,20

Patrimônio Líquido Cotas Subordinadas

R$ 51.349.771,51

Patrimônio Líquido FIDC

R$ 211.727.094,71

Subordinação Mínima

5%

Subordinação Atual

24,25%

Desempenho Histórico

20,32139%

Créditos Inadimplidos (%PL)

0%

PDD (%PL)

0%

Outros Índices Relevantes

Eventos de Avaliação em Curso

Não há

Eventos de Liquidação em Curso

Não há

Características da Classe Sênior II

Início da Classe/Série

13/06/2019

Número da Série

2

Prazo de Duração

13/06/2023

Duration

13/06/2023

Aplicação Mínima

R$ 1,00

Amortizações Programadas

15/07/2019 15/08/2019 16/09/2019 15/10/2019 18/11/2019 16/12/2019 15/01/2020 17/02/2020 16/03/2020 15/04/2020 15/05/2020 15/06/2020 15/07/2020 17/08/2020 15/09/2020 15/10/2020 16/11/2020 15/12/2020 15/01/2021 17/02/2021 15/03/2021 15/04/2021 17/05/2021 15/06/2021 15/07/2021 16/08/2021 15/09/2021 15/10/2021 16/11/2021 15/12/2021 17/01/2022 15/02/2022 15/03/2022 18/04/2022 16/05/2022 15/06/2022 15/07/2022 15/08/2022 15/09/2022 17/10/2022 16/11/2022 15/12/2022 16/01/2023 15/02/2023 15/03/2023 17/04/2023 15/05/2023 15/06/2023 s

Remuneração-Alvo

100% CDI +6%

Remuneração Mensal

100% CDI +6%

Rating

BBB+sf(bra)

Agência de Rating

Fitch Ratings

Data da Classificação

30/01/2020

Nota da Última Classificação

BBB+sf(bra)

Informações Adicionais: Estrutura de Garantias, Risco de Concentração e Revolvência

Risco de Concentração

É permitido ao Fundo manter até 50% (cinquenta por cento) de sua carteira aplicada em Ativos Financeiros. Se os devedores ou coobrigados dos Ativos Financeiros não honrarem com seus compromissos, o Fundo poderá sofrer perda patrimonial significativa, o que afetaria negativamente a rentabilidade das Cotas. Os Direitos Creditórios compreendem todos os direitos creditórios originados no contexto da relação entre a Cedente, na qualidade de administradora dos Cartões Fortbrasil, e os Devedores, na qualidade de titulares das Contas dos Cartões Fortbrasil, decorrentes de transações financeiras, financiamentos e quaisquer outros valores devidos por tais Devedores à Cedente nos termos do Contrato dos Cartões Fortbrasil. Considerando que os Direitos Creditórios Cedidos podem sofrer modificações após as respectivas Datas de Aquisição e Pagamento, inclusive em decorrência de pagamentos de Faturas e/ou realizações de outras transações financeiras, a carteira de Direitos Creditórios do Fundo apresenta um comportamento dinâmico, inclusive quanto à concentração por Devedores. Para levar em consideração as concentrações acima dos patamares Limite de Concentração por Devedor, o Custodiante determinará, com auxílio da Gestora, o Valor Presente das Projeções Ajustadas de Fluxo de Caixa dos Componentes dos Direitos Creditórios, e consequentemente o Valor dos Direitos Creditórios, utilizando os ajustes especificados neste Regulamento. Em caso de aumento de concentração por Devedores, o Valor dos Direitos Creditórios poderá ser afetado, o que afetaria negativamente o patrimônio do Fundo. Os Cartões Fortbrasil são emitidos pela Cedente no âmbito de Convênios com Lojistas celebrados com Estabelecimentos Comerciais, tendo como Devedores e titulares das respectivas Contas de Cartões Fortbrasil os clientes dos referidos Estabelecimentos Comerciais. Os Direitos Creditórios Cedidos decorrentes de Cartões Fortbrasil emitidos no âmbito de um Convênio com Lojista referente a um mesmo Estabelecimento Comercial podem conter perfis e características semelhantes, inclusive com relação a originação, inadimplemento e pagamentos nos respectivos Estabelecimentos Comerciais (caso sejam Estabelecimentos Comerciais Credenciados contratados pelo Fundo como Agentes de Recebimento Lojistas). Nesse sentido, o Fundo pode estar sujeito a riscos em razão da concentração dos Direitos Creditórios Cedidos referentes a um único Estabelecimento Comercial, inclusive aqueles decorrentes do não repasse de valores de pagamento dos Direitos Creditórios Cedidos arrecadados pelo respectivo Estabelecimento Comercial (caso seja Estabelecimento Comercial Credenciado contratado pelo Fundo como Agente de Recebimento Lojista). A Cedente atua preponderantemente nas regiões Nordeste e Centro-Oeste, de modo que parcela majoritária dos Devedores que utilizam os Cartões Fortbrasil, assim como dos Estabelecimentos Comerciais que celebraram com a Cedente os Convênios com Lojistas para a emissão e aceitação dos Cartões Fortbrasil como meio de pagamento de compras de produtos e serviços, estão concentrados em tais regiões. Eventuais alterações nas condições econômicas das regiões Nordeste e Centro-Oeste podem impactar (a) o volume de novas Transações realizadas com os Cartões Fortbrasil e, por conseguinte o volume de originação de novos Direitos Creditórios, bem como (b) a situação financeira dos Devedores, aumentando o risco de inadimplemento dos Direitos Creditórios. Nesses casos, tais efeitos poderiam se refletir na rentabilidade das Cotas.

Revolvência

Sim

Estrutura de Garantias

Sim