CARACTERÍSTICAS DO FUNDO

Gerais

CNPJ

26.722.650/0001-34

Denominação do FIDC

FUNDO DE INVESTIMENTO EM DIREITOS CREDITORIOS VERDECARD

Classificação ANBIMA

FIDC Multicarteira

Objetivos do fundo

3.1. O objetivo do Fundo é proporcionar rendimento de longo prazo aos Quotistas, por meio do investimento dos recursos do Fundo na aquisição, preponderantemente, de Direitos de Crédito que atendam a política de investimento, composição e diversificação da carteira do Fundo descrita no Regulamento. 3.1.1. Além dos Direitos de Crédito, o Fundo aplicará as Disponibilidades em Ativos Financeiros, com estrita observância dos critérios de seleção, composição e diversificação previstos no Capítulo Quatro. 3.2. Os Direitos de Crédito a serem adquiridos pelo Fundo são originados no contexto da relação entre a Verde Administradora, na qualidade de administradora do VerdeCard, e os Devedores, na qualidade de portadores do VerdeCard, decorrentes de transações financeiras, financiamentos e quaisquer outros valores devidos por tais Devedores aos Cedentes, vinculadas às Contas de Pagamentos de Direitos de Crédito Cedidos.

Público Alvo

Investidores Qualificados

Administrador

Oliveira Trust Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.

Custódia

Oliveira Trust Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.

Gestor

INTEGRAL INVESTIMENTOS

Agente de Cobrança

Verde Administradora

Consultoria de Crédito

Não há

Auditoria

DELOITTE TOUCHE TOHMATSU AUDITORES INDEPENDENTES

Formador de Crédito

Não há

Taxa de Administração

0,75% a.a. sobre o PL, parcela mensal de R$ 21.679,27 + 0,20% a.a sobre o PL, parcela mensal de R$ 17.500,00

Forma de Condomínio

Fechado

Código B3

2713218SR1; 2713218SR2; 2713218SR3; 2713219SEN

Data de início do fundo

28/03/2018

Código ISIN

BRVDCRCTF008; BRVDCRCTF016; BRVDCRCTF024 e BRVDCRCTF032

Direitos Creditórios e Carteira

Nome e Segmento do Cedente, se monocedente

Via Certa Financiadora S.A. - Crédito, Financiamento e Investimentos e Verde Administradora

Nome e Segmento do Sacado, se monossacado

Multisacado

Características da Classe Sênior 1

Início da Classe/Série

28/03/2018

Número da Série

1

Prazo de Duração

23/06/2037

Duration

23/06/2037

Aplicação Mínima

R$ 1.000,00

Amortizações Programadas

30/04/2018 29/05/2018 29/06/2018 30/07/2018 29/08/2018 01/10/2018 29/10/2018 29/11/2018 31/12/2018 29/01/2019 28/02/2019 29/03/2019 29/04/2019 29/05/2019 01/07/2019 29/07/2019 29/08/2019 30/09/2019 29/10/2019 29/11/2019 30/12/2019 29/01/2020 02/03/2020 30/03/2020 29/04/2020 29/05/2020 29/06/2020 29/07/2020 31/08/2020 29/09/2020 29/10/2020 30/11/2020 29/12/2020 29/01/2021 01/03/2021 29/03/2021

Remuneração-Alvo

100% CDI + 1,8%

Remuneração Mensal

100% CDI + 1,8%

Rating

brAA-(sf)

Agência de Rating

S&P Global Ratings

Data da Classificação

23/04/2019

Nota da Última Classificação

brAA-(sf)

Informações Patrimoniais, Índices e Eventos Relevantes

Patrimônio Líquido Série de Cotas Sêniores

R$ 336.947.809,79

Patrimônio Líquido Cotas Subordinadas

R$ 138.236.351,22

Patrimônio Líquido FIDC

R$ 505.184.161,01

Subordinação Mínima

25%

Subordinação Atual

27,96%

Desempenho Histórico

15,52768%

Créditos Inadimplidos (%PL)

14,93%

PDD (%PL)

16,84%

Outros Índices Relevantes

Eventos de Avaliação em Curso

Não há

Eventos de Liquidação em Curso

Não há

Características da Classe Sênior 2

Início da Classe/Série

28/03/2018

Número da Série

2

Prazo de Duração

28/03/2023

Duration

28/03/2023

Aplicação Mínima

R$ 1.000,00

Amortizações Programadas

30/04/2018 29/05/2018 29/06/2018 30/07/2018 29/08/2018 01/10/2018 29/10/2018 29/11/2018 31/12/2018 29/01/2019 28/02/2019 29/03/2019 29/04/2019 29/05/2019 01/07/2019 29/07/2019 29/08/2019 30/09/2019 29/10/2019 29/11/2019 30/12/2019 29/01/2020 02/03/2020 30/03/2020 29/04/2020 29/05/2020 29/06/2020 29/07/2020 31/08/2020 29/09/2020 29/10/2020 30/11/2020 29/12/2020 29/01/2021 01/03/2021 29/03/2021 29/04/2021 31/05/2021 29/06/2021 29/07/2021 30/08/2021 29/09/2021 29/10/2021 29/11/2021 29/12/2021 31/01/2022 02/03/2022 29/03/2022 29/04/2022 30/05/2022 29/06/2022 29/07/2022 29/08/2022 29/09/2022 31/10/2022 29/11/2022 29/12/2022 30/01/2023 01/03/2023 29/03/2023

Remuneração-Alvo

100% CDI +2,1%

Remuneração Mensal

100% CDI +2,1%

Rating

brAA-(sf)

Agência de Rating

S&P Global Ratings

Data da Classificação

23/04/2019

Nota da Última Classificação

brAA-(sf)

Características da Classe Sênior 3

Início da Classe/Série

28/03/2018

Número da Série

3

Prazo de Duração

28/03/2024

Duration

28/03/2024

Aplicação Mínima

R$ 1.000,00

Amortizações Programadas

30/04/2018 29/05/2018 29/06/2018 30/07/2018 29/08/2018 01/10/2018 29/10/2018 29/11/2018 31/12/2018 29/01/2019 28/02/2019 29/03/2019 29/04/2019 29/05/2019 01/07/2019 29/07/2019 29/08/2019 30/09/2019 29/10/2019 29/11/2019 30/12/2019 29/01/2020 02/03/2020 30/03/2020 29/04/2020 29/05/2020 29/06/2020 29/07/2020 31/08/2020 29/09/2020 29/10/2020 30/11/2020 29/12/2020 29/01/2021 01/03/2021 29/03/2021 29/04/2021 31/05/2021 29/06/2021 29/07/2021 30/08/2021 29/09/2021 29/10/2021 29/11/2021 29/12/2021 31/01/2022 02/03/2022 29/03/2022 29/04/2022 30/05/2022 29/06/2022 29/07/2022 29/08/2022 29/09/2022 31/10/2022 29/11/2022 29/12/2022 30/01/2023 01/03/2023 29/03/2023 02/05/2023 29/05/2023 29/06/2023 31/07/2023 29/08/2023 29/09/2023 30/10/2023 29/11/2023 29/12/2023 29/01/2024 29/02/2024 01/04/2024

Remuneração-Alvo

100% IPCA +7%

Remuneração Mensal

100% IPCA +7%

Rating

brAA-(sf)

Agência de Rating

S&P Global Ratings

Data da Classificação

23/04/2019

Nota da Última Classificação

brAA-(sf)

Características da Classe Sênior 4

Início da Classe/Série

25/07/2019

Número da Série

4

Prazo de Duração

29/07/2024

Duration

29/07/2024

Aplicação Mínima

R$ 100.000.000,00

Amortizações Programadas

29/08/2019 30/09/2019 29/10/2019 29/11/2019 30/12/2019 29/01/2020 02/03/2020 30/03/2020 29/04/2020 29/05/2020 29/06/2020 29/07/2020 31/08/2020 29/09/2020 29/10/2020 30/11/2020 29/12/2020 29/01/2021 01/03/2021 29/03/2021 29/04/2021 31/05/2021 29/06/2021 29/07/2021 30/08/2021 29/09/2021 29/10/2021 29/11/2021 29/12/2021 31/01/2022 02/03/2022 29/03/2022 29/04/2022 30/05/2022 29/06/2022 29/07/2022 29/08/2022 29/09/2022 31/10/2022 29/11/2022 29/12/2022 30/01/2023 01/03/2023 29/03/2023 02/05/2023 29/05/2023 29/06/2023 31/07/2023 29/08/2023 29/09/2023 30/10/2023 29/11/2023 29/12/2023 29/01/2024 29/02/2024 01/04/2024 29/04/2024 29/05/2024 01/07/2024 29/07/2024

Remuneração-Alvo

100% CDI +0,9%

Remuneração Mensal

100% CDI +0,9%

Rating

brAA-(sf)

Agência de Rating

S&P Global Ratings

Data da Classificação

23/04/2019

Nota da Última Classificação

brAA-(sf)

Informações Adicionais: Estrutura de Garantias, Risco de Concentração e Revolvência

Risco de Concentração

Não há

Revolvência

Sim

Estrutura de Garantias

Não há