CARACTERÍSTICAS DO FUNDO

Gerais

CNPJ

17.334.148/0001-65

Denominação do FIDC

FIDC EMPIRICA HOME EQUITY

Classificação ANBIMA

FIDC Financeiro - Crédito Imobiliário

Objetivos do fundo

O Fundo tem por objeto a captação de recursos para aquisição de Direitos Creditórios, oriundos de empréstimos e financiamentos a pessoas físicas, garantidos pela alienação fiduciária de imóvel, e exclusivamente representados por CCI ou CCB, cedidos pelos Cedentes, nos termos das cláusulas 9, 10 e 11 do Regulamento.

Público Alvo

Investidores Qualificados e Profissionais

Administrador

OLIVEIRA TRUST DTVM

Custódia

OLIVEIRA TRUST DTVM

Gestor

EMPIRICA INVEST GESTAO DE RECURSOS

Agente de Cobrança

GAIASERV ASSESSORIA FINANCEIRA LTDA

Consultoria de Crédito

Não há

Auditoria

DELOITTE

Formador de Crédito

Não há

Taxa de Administração

0,20% a.a. sobre o PL, piso mensal de R$ 11.000,00 para os 4 primeiros meses contados de 01/02/2017 e piso mensal de R$ 13.000,00 para os meses subsequentes.

Forma de Condomínio

Fechado

Código B3

1792413SUB; 1792413MZA; 1792416MZC; 1792417SUD; 1792414SN1; 1792416SN2; 1792417EHE e 1792417SN4

Data de início do fundo

04/10/2013

Código ISIN

BREMPDCTF015; BREMPDCTF023; BREMPDCTF031; BREMPDCTF049; BREMPDCTF056; BREMPDCTF064; BREMPDCTF072 e BREMPDCTF080

Direitos Creditórios e Carteira

Nome e Segmento do Cedente, se monocedente

Multicedente

Nome e Segmento do Sacado, se monossacado

Multisacado

Características da Classe Sênior I

Início da Classe/Série

30/09/2014

Número da Série

1

Prazo de Duração

211 meses e 4 dias

Duration

211 meses e 4 dias

Aplicação Mínima

R$ 1.000,00

Amortizações Programadas

Todo 5º dia útil do mês subsequente ao mês vencido.

Remuneração-Alvo

IPCA +9,75%

Remuneração Mensal

IPCA +9,75%

Rating

A+(fe)

Agência de Rating

Liberum Ratings

Data da Classificação

05/03/2020

Nota da Última Classificação

A+(fe)

Informações Patrimoniais, Índices e Eventos Relevantes

Patrimônio Líquido Série de Cotas Sêniores

R$ 70.369.662,10

Patrimônio Líquido Cotas Subordinadas

R$ 32.231.426,85

Patrimônio Líquido FIDC

R$ 102.601.088,95

Subordinação Mínima

10%

Subordinação Atual

11,17%

Desempenho Histórico

45,27854%

Créditos Inadimplidos (%PL)

1,36%

PDD (%PL)

0,70%

Outros Índices Relevantes

Eventos de Avaliação em Curso

Não há

Eventos de Liquidação em Curso

Não há

Características da Classe Sênior 2

Início da Classe/Série

29/04/2016

Número da Série

2

Prazo de Duração

29/04/2032

Duration

29/04/2032

Aplicação Mínima

R$ 25.000,00

Amortizações Programadas

08/05/2017 07/06/2017 07/07/2017 07/08/2017 07/09/2017 06/10/2017 07/11/2017 07/12/2017 05/01/2018 07/02/2018 07/03/2018 06/04/2018 07/05/2018 07/06/2018 06/07/2018 07/08/2018 07/09/2018 05/10/2018 07/11/2018 07/12/2018 07/01/2019 07/02/2019 07/03/2019 05/04/2019 07/05/2019 07/06/2019 05/07/2019 07/08/2019 06/09/2019 07/10/2019 07/11/2019 06/12/2019 07/01/2020 07/02/2020 06/03/2020 07/04/2020 07/05/2020 05/06/2020 07/07/2020 07/08/2020 07/09/2020 07/10/2020 06/11/2020 07/12/2020 07/01/2021 05/02/2021 05/03/2021 07/04/2021 07/05/2021 07/06/2021 07/07/2021 06/08/2021 07/09/2021 07/10/2021 05/11/2021 07/12/2021 07/01/2022 07/02/2022 07/03/2022 07/04/2022 06/05/2022 07/06/2022 07/07/2022 05/08/2022 07/09/2022 07/10/2022 07/11/2022 07/12/2022 06/01/2023 07/02/2023 07/03/2023 07/04/2023 05/05/2023 07/06/2023 07/07/2023 07/08/2023 07/09/2023 06/10/2023 07/11/2023 07/12/2023 05/01/2024 07/02/2024 07/03/2024 05/04/2024 07/05/2024 07/06/2024 05/07/2024 07/08/2024 06/09/2024 07/10/2024 07/11/2024 06/12/2024 07/01/2025 07/02/2025 07/03/2025 07/04/2025 07/05/2025 06/06/2025 07/07/2025 07/08/2025 05/09/2025 07/10/2025 07/11/2025 05/12/2025 07/01/2026 06/02/2026 06/03/2026 07/04/2026 07/05/2026 05/06/2026 07/07/2026 07/08/2026 07/09/2026 07/10/2026 06/11/2026 07/12/2026 07/01/2027 05/02/2027 05/03/2027 07/04/2027 07/05/2027 07/06/2027 07/07/2027 06/08/2027 07/09/2027 07/10/2027 05/11/2027 07/12/2027 07/01/2028 07/02/2028 07/03/2028 07/04/2028 05/05/2028 07/06/2028 07/07/2028 07/08/2028 07/09/2028 06/10/2028 07/11/2028 07/12/2028 05/01/2029 07/02/2029 07/03/2029 06/04/2029 07/05/2029 07/06/2029 06/07/2029 07/08/2029 07/09/2029 05/10/2029 07/11/2029 07/12/2029 07/01/2030 07/02/2030 07/03/2030 05/04/2030 07/05/2030 07/06/2030 05/07/2030 07/08/2030 06/09/2030 07/10/2030 07/11/2030 06/12/2030 07/01/2031 07/02/2031 07/03/2031 07/04/2031 07/05/2031 06/06/2031 07/07/2031 07/08/2031 05/09/2031 07/10/2031 07/11/2031 05/12/2031 07/01/2032 06/02/2032 05/03/2032 07/04/2032

Remuneração-Alvo

IPCA +9,75%

Remuneração Mensal

IPCA +9,75%

Rating

A+(fe)

Agência de Rating

Liberum Ratings

Data da Classificação

05/03/2020

Nota da Última Classificação

A+(fe)

Características da Classe Sênior 3

Início da Classe/Série

17/05/2017

Número da Série

3

Prazo de Duração

17/05/2032

Duration

17/05/2032

Aplicação Mínima

R$ 250.000,00

Amortizações Programadas

07/06/2018 06/07/2018 07/08/2018 07/09/2018 05/10/2018 07/11/2018 07/12/2018 07/01/2019 07/02/2019 07/03/2019 05/04/2019 07/05/2019 07/06/2019 05/07/2019 07/08/2019 06/09/2019 07/10/2019 07/11/2019 06/12/2019 07/01/2020 07/02/2020 06/03/2020 07/04/2020 07/05/2020 05/06/2020 07/07/2020 07/08/2020 07/09/2020 07/10/2020 06/11/2020 07/12/2020 07/01/2021 05/02/2021 05/03/2021 07/04/2021 07/05/2021 07/06/2021 07/07/2021 06/08/2021 07/09/2021 07/10/2021 05/11/2021 07/12/2021 07/01/2022 07/02/2022 07/03/2022 07/04/2022 06/05/2022 07/06/2022 07/07/2022 05/08/2022 07/09/2022 07/10/2022 07/11/2022 07/12/2022 06/01/2023 07/02/2023 07/03/2023 07/04/2023 05/05/2023 07/06/2023 07/07/2023 07/08/2023 07/09/2023 06/10/2023 07/11/2023 07/12/2023 05/01/2024 07/02/2024 07/03/2024 05/04/2024 07/05/2024 07/06/2024 05/07/2024 07/08/2024 06/09/2024 07/10/2024 07/11/2024 06/12/2024 07/01/2025 07/02/2025 07/03/2025 07/04/2025 07/05/2025 06/06/2025 07/07/2025 07/08/2025 05/09/2025 07/10/2025 07/11/2025 05/12/2025 07/01/2026 06/02/2026 06/03/2026 07/04/2026 07/05/2026 05/06/2026 07/07/2026 07/08/2026 07/09/2026 07/10/2026 06/11/2026 07/12/2026 07/01/2027 05/02/2027 05/03/2027 07/04/2027 07/05/2027 07/06/2027 07/07/2027 06/08/2027 07/09/2027 07/10/2027 05/11/2027 07/12/2027 07/01/2028 07/02/2028 07/03/2028 07/04/2028 05/05/2028 07/06/2028 07/07/2028 07/08/2028 07/09/2028 06/10/2028 07/11/2028 07/12/2028 05/01/2029 07/02/2029 07/03/2029 06/04/2029 07/05/2029 07/06/2029 06/07/2029 07/08/2029 07/09/2029 05/10/2029 07/11/2029 07/12/2029 07/01/2030 07/02/2030 07/03/2030 05/04/2030 07/05/2030 07/06/2030 05/07/2030 07/08/2030 06/09/2030 07/10/2030 07/11/2030 06/12/2030 07/01/2031 07/02/2031 07/03/2031 07/04/2031 07/05/2031 06/06/2031 07/07/2031 07/08/2031 05/09/2031 07/10/2031 07/11/2031 05/12/2031 07/01/2032 06/02/2032 05/03/2032 07/04/2032 07/05/2032

Remuneração-Alvo

Não há

Remuneração Mensal

Não há

Rating

A+(fe)

Agência de Rating

Liberum Ratings

Data da Classificação

05/03/2020

Nota da Última Classificação

A+(fe)

Características da Classe Sênior 4

Início da Classe/Série

27/09/2017

Número da Série

4

Prazo de Duração

27/09/2032

Duration

27/09/2032

Aplicação Mínima

R$ 200.000,00

Amortizações Programadas

07/01/2019 05/04/2019 05/07/2019 07/10/2019 07/01/2020 07/04/2020 07/07/2020 07/10/2020 07/01/2021 07/04/2021 07/07/2021 07/10/2021 07/01/2022 07/04/2022 07/07/2022 07/10/2022 06/01/2023 07/04/2023 07/07/2023 06/10/2023 05/01/2024 05/04/2024 05/07/2024 07/10/2024 07/01/2025 07/04/2025 07/07/2025 07/10/2025 07/01/2026 07/04/2026 07/07/2026 07/10/2026 07/01/2027 07/04/2027 07/07/2027 07/10/2027 07/01/2028 07/04/2028 07/07/2028 06/10/2028 05/01/2029 06/04/2029 06/07/2029 05/10/2029 07/01/2030 05/04/2030 05/07/2030 07/10/2030 07/01/2031 07/04/2031 07/07/2031 07/10/2031 07/01/2032 07/04/2032 07/07/2032 07/10/2032

Remuneração-Alvo

Não há

Remuneração Mensal

Não há

Rating

A+(fe)

Agência de Rating

Liberum Ratings

Data da Classificação

05/03/2020

Nota da Última Classificação

A+(fe)

Informações Adicionais: Estrutura de Garantias, Risco de Concentração e Revolvência

Risco de Concentração

O risco da aplicação no Fundo terá íntima relação com a concentração (i) dos Direitos Creditórios, devidos por um mesmo Devedor ou grupos de Devedores; e (ii) em Outros Ativos, de responsabilidade de um mesmo emissor, sendo que, quanto maior for a concentração, maior será a chance de o Fundo sofrer perda patrimonial significativa que afete negativamente a rentabilidade das Cotas.

Revolvência

Sim

Estrutura de Garantias

Não há